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個人投資者風險承受能力調查問卷
2018年08月06日

 

根據中國證監會頒布的《證券期貨投資者適當性管理辦法》的要求,我司作為基金銷售機構,應當充分了解投資者的相關信息,以做好投資者的銷售適當性匹配。請您根據實際情況真實、準確、完整地填寫《個人投資者風險承受力調查問卷》,我司向您銷售的產品或提供的服務將以您的風險承受能力等級為基礎,若您提供的信息發生任何重大變化,您應當及時以書面方式通知我司。

風險提示:基金投資需承擔各類風險,本金可能遭受失。同時,還要考慮市場風險、信用風險、流動風險、操作風險等各類投資風險。您在基金購買過程中應當注意核對自己的風險識別和風險承受能力,選擇與自己風險識別能力和風險承受能力相匹配的產品或服務。

本問卷的有效期為兩年,過期后請您配合更新問卷,以免影響交易。

1、您的主要收入來源是?()

A、工資、勞務報酬

B、生產經營所得

C、利息、股息、轉讓等金融性資產收入

D、出租、出售房地產等非金融性資產收入

E、無固定收入

 

2、您的家庭可支配年收入為(折合人民幣)?()

A1000萬元以上

B5001000萬元

C100500萬元

D50100萬元

E50萬元以下

 

3、在您每年的家庭可支配收入中,可用于金融投資(儲蓄存款除外)的比例為?()

A、大于50%

B25%50%

C10%25%

D、小于10%

 

4、您是否有尚未清償的數額較大的債務,如有,其性質是?()

A、沒有

B、有,住房抵押貸款等長期定額債務

C、有,信用卡欠款、消費信貸等短期信用債務

D、有,親戚朋友借款

 

5、您的投資知識可描述為:()

A、豐富:對金融產品及其相關風險具有豐富的知識和理解

B、一般:對金融產品及其相關風險具有基本的知識和理解

C、有限:基本沒有金融產品方面的知識

 

6、您的投資經驗可描述為:()

A、參與過權證、期貨、期權等產品的交易

B、參與過股票、基金等產品的交易

C、購買過債券、保險等理財產品

D、除銀行儲蓄外,基本沒有其他投資經驗

 

7、您有多少年投資基金、股票、信托、私募證券或金融衍生產品等風險投資品的經驗?()

A10年以上

B510

C25

D、少于2

E、沒有經驗

 

8、您計劃的投資期限是多久?()

A5年以上

B35

C13

D1年以下

 

9、您打算重點投資于哪些種類的投資品種?()

A、期貨、期權等金融衍生品

B、股票、混合型基金、股票型基金等權益類投資品種

C、債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種

D、其他產品或者服務

 

10、以下哪項描述最符合您的投資態度?()

A、希望賺取高回報,愿意為此承擔較大本金損失

B、尋求資金的較高收益和成長性,愿意為此承擔有限本金損失

C、保守投資,不希望本金損失,愿意承擔一定幅度的收益波動

D、厭惡風險,不希望本金損失,希望獲得穩定回報

 

11、假設有兩種投資:投資A預期獲得10%的收益,可能承擔的損失非常小;投資B預期獲得30%的收益,但可能承擔較大虧損。您會怎么支配您的投資:()

A、全部投資于收益較大且風險較大的B

B、同時投資于AB,但大部分資金投資于收益較大且風險較大的B

C、同時投資于AB,但大部分資金投資于收益較小且風險較小的A

D、全部投資于收益較小且風險較小的A

 

12、您認為自己能承受的最大投資損失是多少?()

A、超過50%

B30%-50%

C10%-30%

D10%以內

 

13.您目前誠信記錄屬于以下哪一種?()

A、無不良誠信記錄B存在不良誠信記錄

 

 

測評標準:

題號

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

A

8

8

8

8

8

8

8

8

8

8

8

8

4

B

6

6

6

6

5

6

6

6

6

6

6

6

2

C

4

4

4

4

2

4

4

4

4

4

4

4

D

2

2

2

2

2

2

2

2

0

2

2

E

0

0

1

 

測評問卷結果:

C120 ,適合R1級(低風險等級)產品或服務   

C221-40 分,適合R2級及以下(低、中低風險等級)產品或服務       

C341-60 ,適合R3級及以下(低、中低、中風險等級)產品或服務    

C461-80,適合R4級及以下(低、中低、中、中高風險等級)產品或服務        

C581-100,適合R5級及以下(低、中低、中、中高、高風險等級)產品或服務

 

投資者聲明確認

本人已充分知曉并接受貴司對本人的風險承受能力評估及產品/服務風險等級匹配結果,愿意遵守法律、法規及貴司有關規定,通過貴司購買產品或者服務。并承諾,將及時以書面方式如實地向貴司告知本人的重大信息變更。本風險調查問卷系本人獨立、自主、真實的意思表示。



 

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