虛擬貨幣跑分刷單兼職賺錢快？警惕卷入洗錢犯罪
在前面的小課堂中，榮寶已經向大家充分揭露了虛擬貨幣的非法性，并提示投資虛擬貨幣不受保護且存在被騙風險。但對于虛擬貨幣，投資者需要警惕的遠不止于此。近年來，隨著虛擬貨幣的興起，一些不法分子開始利用虛擬貨幣轉移、洗白贓款。不法分子通過在網上發(fā)布兼職信息，招募一些社會人員，在交易平臺上買賣虛擬貨幣，再提現至平臺錢包，從而實現資金清洗。
虛擬貨幣如何一步步將贓款“洗白”？
第一步：組織“買手”，線上培訓虛擬貨幣買賣。
洗錢團伙往往通過微信、QQ群發(fā)布“刷單”“跑分”“提供賬戶就掙錢”等信息，在多地組織“買手”，要求他們下載虛擬貨幣交易平臺手機應用軟件，并利用個人和他人信息注冊賬戶。隨后犯罪嫌疑人將“買手”引導到加密聊天軟件上進行線上培訓，詳細指導虛擬貨幣的買賣操作。
第二步：非法資金轉入“買手”賬戶，平臺撮合場外交易。
洗錢團伙將準備好的收款賬戶信息提供給上游犯罪嫌疑人，待詐騙、賭博等非法所得資金轉入收款賬戶后，犯罪嫌疑人組織“買手”帶好手機和銀行卡進行線下操作。
在虛擬貨幣交易平臺撮合下，“買手”在平臺上尋找到虛擬貨幣賣方，利用平臺溝通信息，與賣方私下用微信、支付寶、銀行賬戶等方式完成支付，再通過平臺將虛擬貨幣提出到指定的錢包地址。
第三步：逐級提轉匯至境外，平臺出售進行套現。
為躲避偵查，犯罪嫌疑人會將獲得的虛擬貨幣通過不同錢包地址賬戶逐級提轉，有時利用在線“熱錢包”，有時甚至利用離線“冷錢包”，最后匯至境外洗錢犯罪嫌疑人的錢包地址。
在匯集大量“贓幣”后，犯罪嫌疑人又將“贓幣”轉至境內負責變現的團伙錢包，在虛擬貨幣交易平臺上交易出售進行套現。至此，洗錢團伙完成了非法所得資金到虛擬貨幣，再到法定貨幣的“洗白”過程。
《反詐法》2022年12月1日施行：禁止以虛擬貨幣交易方式幫人洗錢
《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》于2022年12月1日正式施行。新法禁止幫助他人通過虛擬貨幣交易洗錢等為電信網絡犯罪活動提供支持的行為。
電信網絡詐騙活動從前期準備到實施再到贓款轉移，都有可能涉及虛擬貨幣，行為人對電信網絡詐騙活動的明知程度、參與程度不同，根據行為人符合不同的犯罪構成要件，會涉嫌犯幫助信息網絡犯罪活動罪、詐騙罪及掩飾、隱瞞犯罪所得罪、洗錢罪。
雖然虛擬貨幣目前不具有傳統貨幣的性質，但新法明確將通過虛擬貨幣交易等方式洗錢的行為作為犯罪處理，進而實現扼制電信網絡詐騙資金轉移的目標。若幫助他人通過虛擬貨幣交易等洗錢，一旦行為符合相關犯罪的構成要件，則將承擔刑事責任。
榮寶提示：莫幫他人進行虛擬貨幣交易
就此榮寶引用公安民警提醒，從事虛擬貨幣跑分，參與者即使在與上游犯罪分子沒有事先共謀的情形下，也將會涉嫌幫助信息網絡活動罪、洗錢罪、掩飾隱瞞非法所得罪、開設賭場罪、詐騙罪、非法經營罪等，跑分并非網絡宣傳的“低風險高利潤”，法治意識淡薄，貪圖小便宜，以為是“兼職賺外快”的群體應提高警惕。
資料來源：
北京日報《<反詐法>今起施行：禁止以虛擬貨幣交易方式幫人洗錢》
經濟參考報《虛擬貨幣成洗錢工具 誰在扮演“白手套”？》
新華社《組織“買手”、平臺撮合、出售套現……斬斷虛擬貨幣“洗白”贓款的“黑手”》
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